脑洞大开!普益集团主办的圆桌论坛,让传承“看得见、摸得着” -银河玖乐

新华通讯社主管

银河玖乐首页 >> 正文

脑洞大开!普益集团主办的圆桌论坛,让传承“看得见、摸得着”
2022-06-21 来源: 咸宁新闻网
【 】

  近日,一场主题为“传承时代的家族信托服务需求”的圆桌论坛在广州成功举办。本次论坛是《2021中国中产家庭资产配置白皮书》发布会的重要一环,由普益标准和普益集团联合主办。论坛邀请到来自研发机构、三方财富管理机构、信托、保险等领域的行业专家,围绕财富管理、家族信托、财富传承等话题展开系列对话交流。

 

  《2021中国中产家庭资产配置白皮书》发布会圆桌论坛

  论坛上,普益标准副总经理陈新春担任主持人,与普益集团副总裁黄建翔,普益标准副总经理门磊,粤财信托家族办公室负责人、财富管理总部副总经理何琳,同方全球人寿广东分公司总经理助理曾敏等专家,围绕如何做好财富管理,如何投资家族信托,各类机构如何协同发力家族信托服务等问题进行圆桌对话。

  q1 净值型理财产品大规模“破净” 如何做好财富管理?

  2021年资管新规过渡期正式结束,资管产品正式迈向净值化、标准化时代。但后资管新规时代大幕刚起,中国财富管理市场就迎来当头棒喝:净值型理财产品大规模“破净”。面对这一不利开局,嘉宾们在对话中各抒己见。

 

  门 磊(普益标准副总经理)

  普益标准副总经理门磊首先表示,理财产品“破净”是风险,也是机会,提示我们要更加重视投资者教育,让投资者意识到市场的风险,让他们更加敬畏市场。机构的从业人员应该利用这一次机会提升专业性,提升对整个市场的认知程度。

  普益集团副总裁黄建翔提出,第一,要正确认识以及尊重周期的存在,正确地理解波动。同时在投资体验上,要拥有相对平稳、安心的心理预期。第二,净值化时代,客户的固收或是固收 需求仍然可以被满足。例如有很多投资策略,可以通过时间周期的安排、大类资产配置的设计等来实现。

  粤财信托家族办公室负责人、财富管理总部副总经理何琳站在信托的角度指出,客户选择金融机构时,最看重的是资产配置的能力。目前,整个金融市场上的产品种类繁多,令人眼花缭乱,客户需要专业的机构帮助其做出最佳选择。

  同方全球人寿广东分公司总经理助理曾敏给投资者提出了几点建议:第一,要适当地增加一些现金流;第二,依靠机构投资者去做一些产品的选择;第三,配置一些长期的、低风险的、稳定的金融工具。第四,建立财富的防火隔离墙,合理运用家族信托以及保险金 信托服务的金融组合服务。

  q2 家族信托是否适合 作为中产家庭的配置和传承工具?

  目前,各种外部不确定性因素明显增多,比如疫情、地缘冲突、供应链危机等,由此导致中产家庭在财富配置、财富传承等方面的需求和挑战双向加大。而作为家庭财富守护和传承的重要工具,近年来,家族信托实现了快速发展。对此,嘉宾们直抒胸臆,畅所欲言。

  同方全球人寿广东分公司总经理助理曾敏建议,家族信托或保险金 信托服务需要尽早布局,在财富相对安全、个人没有大规模债务时未雨绸缪,使得信托功能充分发挥。由于家族信托和保险金 信托服务涉及到不同的金融产品、金融机构相互间的配合和配比,还会涉及法律、税务等相关专业知识,所以建议中产家庭寻求专业机构进行配置。

 

  何 琳(粤财信托家族办公室负责人、财富管理总部副总经理)

  粤财信托家族办公室负责人、财富管理总部副总经理何琳表示,净资产1000万以下的中产阶级虽然不能设立家族信托,但不代表不能享受类似于家族信托的服务。家族信托是一个法律架构,不等同于单一的、商品类的理财产品。信托公司有责任研究门槛更低的服务型信托,让原来只有金字塔顶端的少部分人能享受的金融工具,普惠更多中产家庭,为中产家庭的财富保驾护航。

  普益集团副总裁黄建翔从第三方资产配置平台角度指出,目前市场对  “信托”二字存在误区,所以专业机构和顾问既需要做好投资者教育,帮助客户转换对信托产品的认知;也应该制定更加明确的服务流程,将信托服务化繁为简、深入浅出,让客户切身感受到服务有温度、需求被感知、问题被解决。

  普益标准副总经理门磊从数据的角度分析道,从需求端来看,有意愿进行家族信托管理的中产阶层以每年30%的增速增长,发展空间巨大;从供给端来看,2022年1月份,家族信托产品的存量总额增速达到了33.54%,突破历史新高。未来几年,在经济、政治等因素影响下,我国的家族信托应该会迎来非常有利的发展和突破。

  q3 各类机构如何 协同发力家族信托服务?

  从客户需求角度观察,传承时代已然开启,家族信托有广阔的发展空间。嘉宾们也立足供给角度,从研发机构、三方财富管理机构、信托公司、保险公司等不同立场进行了深度分析。

  普益标准副总经理门磊表明,研发机构可以通过自主研发的产品来协助资管和财富端的机构,在国内家族信托蓬勃发展的背景下,提升他们的处理能力。普益标准致力于通过更加审慎的量化标准,提供更加优质、更加个性化的定制服务,服务真正的终端客群。

  普益集团副总裁黄建翔强调,普益集团作为资源的整合者,根据客户需求在全球范围内匹配合适的机构和专家,用公平、公正、平等、开放的方式对待所有合作方,包括理财师、独立工作室,协助各方为中产家庭和高净值客户提供更专业、更高效、更温暖的服务体系。

  粤财信托家族办公室负责人、财富管理总部副总经理何琳表示,信托公司作为信托合同的受托人,完成为客户受托管理、资产服务、收益安排等工作,伴随着客户完整的生命周期,甚至是下一代的生命周期,所以客户需要慎重选择专业、尽职的受托机构。

 

  曾 敏 (同方全球人寿广东分公司总经理助理)

  同方全球人寿广东分公司总经理助理曾敏指出,以同方全球人寿为例,旗下“智臻赢家”高客品牌,以匹配资产传承和财富配置为核心、以终身寿险为主要依托的产品体系,实现家族及高净值人群资产传承。同方全球人寿与信托公司强强联手,为客户提供一站式保险金对接信托服务。

  q4 一句话表达对 “传承时代家族信托服务” 的美好愿景?

  未来5年、10年甚至更长时间,中国财富管理行业的传承需求将进一步爆发。对此,嘉宾们在现场表达美好愿景,展望光明未来。

  普益标准副总经理门磊:家族信托传承的不仅仅是家族财富,更重要的是家族的文化和精神。

 

  黄建翔 (普益集团副总裁)

  普益集团副总裁黄建翔:不忘初心,方得始终,如果说今天正好这么一个工具可以确保把我们的初心延续下去,why not?

  粤财信托家族办公室负责人、财富管理总部副总经理何琳:时有落花至,远随流水香,现在大家听的更多的是家族信托,但未来可能会遍地开花,走进寻常百姓家。

  同方全球人寿广东分公司总经理助理曾敏:保险金 信托服务,作为比较容易在中产范围内落地的服务形式,必将受到更多中产的青睐,必将会获得更加广阔的市场空间。

  结语

  不破不立,晓喻新生。如果将财富管理看作是一盘大棋,那么,就必须要悟透棋盘上的规则,提升运筹帷幄的全局意识,方可下好每一步棋。纵观家族信托的发展,信托工具服务大众已万事俱备,必将会在未来担当更闪耀的角色。他山之石,可以攻玉,希望这场精彩纷呈的圆桌论坛,能够带给投资者更多启迪,照亮他们的每一段财富征程。    

  【广告】

(免责声明:此文内容为本网站刊发或转载企业宣传资讯,仅代表作者个人观点,与本网无关。仅供读者参考,并请自行核实相关内容。)

 

 

凡标注来源为“经济参考报”或“经济参考网”的所有文字、图片、音视频稿件,及电子杂志等数字媒体产品,银河玖乐的版权均属经济参考报社,未经经济参考报社书面授权,不得以任何形式刊载、播放。
b矩形广告大

从辉煌到落寞 滇红茶如何重振雄风?

从辉煌到落寞 滇红茶如何重振雄风?

近年来,滇红茶产业危机凸显,品牌影响力、知名度不断下降。面对严峻形势,滇红茶如何走出困境、重振雄风?

·美味生蚝富小镇

这家企业何以“双赛道”发力

这家企业何以“双赛道”发力

这家企业还在发力新能源,燃料电池、混合动力、纯电动三大新能源技术路线齐头并进,其中氢燃料电池发动机已实现量产。

·年内11家国企登陆a股 科创属性凸显

经济参考报社银河玖乐的版权所有 本站所有新闻内容未经经济参考报协议授权,禁止转载使用

新闻线索提供热线:010-63074375 63072334 报社地址:北京市宣武门西大街57号

jjckb.cn 京icp备18039543号